Para Transferlerinde "Kaynak Beyanı" Uygulamasına Erteleme!
Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK), kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında hazırladığı, 200 bin TL üzerindeki transferlerde "paranın kaynağını sorma" zorunluluğu ertelendi. Düzenlemenin yürürlüğe giriş tarihi, taslak üzerinde ek çalışmalar yapılması gerekçesiyle belirsiz bir süre için ileriye bırakıldı.
Yeni yılda başlaması planlanan bu sıkı denetim mekanizması, özellikle yüksek tutarlı EFT ve havale işlemlerinde "açıklama" kısmını zorunlu hale getirecekti.
Düzenleme Neleri Kapsıyordu?
Ertelenen taslağa göre, para transferlerinde şu kademeli beyan şartları uygulanacaktı:
-
200 Bin TL ve Üzeri: Gönderim nedeni ve paranın kaynağına ilişkin bilginin açıklama kısmında beyan edilmesi.
-
2 Milyon TL ve Üzeri: Bu tutarı aşan transferlerde standart beyanın yanı sıra "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması.
-
20 Milyon TL ve Üzeri: En üst kademede ise formun yanı sıra detaylı açıklamalar ve işlemin dayanağı olan (fatura, sözleşme vb.) belgelerin sisteme yüklenmesi.
Neden Ertelendi?
Uygulamanın 1 Ocak'ta devreye girmemesiyle ilgili kulislerde öne çıkan başlıklar şunlar:
-
Teknik Altyapı: Bankacılık sistemindeki otomasyon süreçlerinin ve beyan formlarının entegrasyonu için daha fazla zamana ihtiyaç duyulması.
-
Ticari Akışın Etkilenmemesi: Yüksek tutarlı ticari transferlerde yaşanabilecek olası aksaklıkların önüne geçilmesi için sürecin daha detaylı planlanması.
-
İzlenebilirlik Hedefi: Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek adına uygulamanın "sıfır hata" ile başlatılmak istenmesi.
Mücadele Kararlılığı Sürüyor
Erteleme kararına rağmen MASAK, finansal sistemin izlenebilirliğini artırma konusundaki kararlılığını koruyor. Düzenlemenin önümüzdeki aylarda güncellenmiş haliyle tekrar gündeme gelmesi ve özellikle dijital varlıklardan gelen paraların sisteme girişini daha sıkı denetlemesi bekleniyor.